ジュニアNISAの経過_202107

次男の教育資金を捻出する目的でやっている

ジュニアNISA。

ここらで実績の振り返りをしてみたいと思います。

↑ちょっと画像荒いですが。

平均取得額合計:1,178,039円

時価評価額合計:1,394,445円

おー、ちゃんと増えてますね！

J-REITを中心にして購入しているので、

コロナショック時には一時マイナスに転落しました。

コロナショック後に、

株価の方はすぐに右肩上がりに戻っていったのですが

J-REITの方はなかなか戻りが悪く

直近になってようやくコロナ前の価格水準までもう少し、

といったところでしょうか。

ジュニアNISAは2023年末に廃止が決定しています。

2023年以降、子供が20才になるまで預け続けられますが、

いつでも出金できる、という制度になりました。

そのため、とても利便性が高くなり、現在人気になってきているようです。

筆者は2019年より運用しています。

単純な計算をすると年利9%あたりでしょうか。

預金も合わせて教育資金に出来れば良いと考えているので、

ジュニアNISAはこの調子で増えていって、

預金からの拠出金を少なくできたら良いなと思っています。

また、分配金は投資信託へ定期購入をしています。

投資信託の話はまたの機会に。

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