NISA口座のロールオーバーのお知らせが届きました
11月某日。
PCにてNISA口座を確認していると、
重要なお知らせが届いていました。
2017年にNISA口座で商品を買付・保有されているお客様にお知らせしております。
NISA口座で買付された商品の保有期間が5年を超える場合は、下記のご選択が必要となります。
(1)ロールオーバー(非課税期間延長)する(2022年分のNISA枠を使用して非課税期間延長する)
(2)ロールオーバー(非課税期間延長)せず、特定口座(特定口座を開設していない場合は一般口座)へ移管する
※(1)(2)どちらの場合においても、取得価額が本年最終営業日の終値に変更されますのでご留意ください。
ロールオーバーをご希望の場合は、以下のロールオーバー申込み手続きをおこなってください。
ロールオーバーをご希望されない場合は、お手続きは不要となります。
■ロールオーバー申込みの流れ
・PCの場合
1,PCウェブログイン後、「NISA/つみたてNISA」>「ロールオーバー」>「申込/受付状況」
2,ロールオーバーする商品を選択し、「申込む」ボタンをクリック
3,申込完了(期限:12月30日(木)15:00)
・スマートフォンの場合
1,スマホウェブログイン後、ページ左上「メニュー」>「NISA/つみたてNISA」>「ロールオーバーお申込み」
2,ロールオーバーする商品を選択し、「申込む」ボタンをタップ
3,申込完了(期限:12月30日(木)15:00)
12月30日(木)の夜間から順次ロールオーバーをおこないます。
※期日までにロールオーバーのお手続きが完了されていない場合、特定口座(特定口座を開設していない場合は一般口座)へ移管いたします。
※ロールオーバーお手続き後に出国された場合、対象商品はすべて特定口座(特定口座を開設していない場合は一般口座)に払出されます。
長々と引用しましたが、
ロールオーバーするなら申し込みしてください、
ということですね。
筆者は基本長期保有のスタンスですので
ロールオーバーしていきたいと思っています。
2017年度に買い付けをした銘柄一覧が出てきます。
筆者の場合は「フジ・コーポレーション」だけでした。
ロールオーバーしたい銘柄ですので
「する」を選択します。
無事にロールオーバーの申し込みが完了しました。
流れに沿ってやればいいだけなので簡単です。
ロールオーバーする銘柄の合計金額分が
NISA買い付け可能額から引かれることになります。
一般NISAの非課税枠は年間120万円ですので、
現在のフジ・コーポレーションの保有金額が245,000円、
1,200,000円-245,000円=955,000円
筆者の来年の買い付け可能予測額は955,000円となるわけですね。
年末時点の株価で、自分の保有株を売って、そのまま同額で買う
というイメージの処理になります。
新しく買った銘柄はまた5年間非課税で運用できる形になります。
一般NISA口座で5年以上の運用歴がある方は
同じように証券会社からのお知らせが届いているかもしれません。
来年はどの株を買おうか、
そんなことを考えるのも楽しいですね。